Pensionsoverblik – skabelon
Saml pension og opsparing ét sted: ordninger, satser og næste skridt. Nemt at bruge i Excel eller Google Sheets.
Introduktion
Pension kommer fra mange steder: arbejdsmarkedspension, privat ordning, ratepension og senere folkepension. Et pensionsoverblik samler det på én side, så du ved hvor du står og hvad du evt. skal justere.
Skabelonen er lavet til at notere ordning, selskab, indbetaling og nuværende/forventet beløb. Du kan tilpasse den til én person eller et par med separate ordninger.
Sådan bruger du overblikket
Indsaml oplysninger
Log på pensionsselskab, arbejdsgiver eller brug den årlige pensionsinfo. Fyld én række per ordning med navn, indbetaling og evt. beholdning. Tilføj folkepension som række når den er relevant.
Gennemgå årligt
Opdater mindst én gang om året. Tjek om indbetalinger passer til dine mål og om du har spredt risikoen fornuftigt. Brug overblikket som udgangspunkt til samtale med bank eller rådgiver.
Struktur
Ordning og selskab
Navn på ordning (fx arbejdsmarkedspension, rate), selskab og evt. policenummer. Så du hurtigt kan finde den rigtige konto.
Beløb og næste skridt
Indbetaling (måned/år), nuværende beholdning og forventet udbetaling eller målsætning. Afslut med 1–3 konkrete næste skridt.
Skabelon-struktur
Kopiér til Excel eller Google Sheets. Tilføj formler for summer hvis du vil.
Tilpas med ai
Kopiér prompten og brug den i din ai-chat for at tilpasse overblikket.
Tips
Brug officiel info
Tal og beløb bør komme fra pensionsselskab eller borger.dk/pension.dk. Skriv dato på overblikket så du ved hvornår det sidst var opdateret.
Næste skridt
Afslut med 1–3 konkrete handlinger: fx "øge privat indbetaling med 500 kr", "tjekke investeringsfordeling" eller "book tid hos rådgiver".
Spørgsmål og svar
Hvor ofte bør jeg opdatere pensionsoverblikket?
Opdater mindst én gang om året – typisk når du får årlig pensionsinfo fra selskab eller arbejde. Ved jobskifte, lønændring eller ny ordning bør du opdatere med det samme.
Skal jeg inkludere folkepension?
Ja. Notér at du forventer folkepension fra X år, så du har det samlet. Beløbet kan du finde på borger.dk eller pension.dk. Det giver et mere reelt billede af din samlede pension.
Hvad hvis jeg har flere ordninger?
Skabelonen har plads til flere rækker – én per ordning (arbejdsmarkedspension, privat, ratepension osv.). Så kan du se det samlede billede og evt. overveje at samle eller justere indbetalinger.
Kan jeg tilpasse overblikket med ai?
Ja. Kopiér strukturen og brug ai-prompten. Du kan få en version til par, med fokus på udbetaling eller med felter til formue og anden opsparing.