Årlig økonomigennemgang – skabelon
Struktur til årlig gennemgang af indtægter, udgifter, opsparing og gæld. Så du har overblik og kan sætte mål for det nye år.
Introduktion
En årlig økonomigennemgang giver dig overblik over hvor pengene kommer fra og hvor de går hen. Du får styr på indtægter, faste udgifter, opsparing og gæld – og kan sætte konkrete mål for det kommende år.
Skabelonen er lavet til at bruge én gang om året. Du kan udfylde den alene eller sammen med partner. Gem den så du kan sammenligne år til år.
Sådan bruger du gennemgangen
Saml tal
Hent lønsedler, kontoudtog og evt. gældsoplysninger. Fyld indtægter og udgifter for året der gik. Brug husstandsbudget eller bankoversigter som udgangspunkt.
Vurder og sæt mål
Se om opsparingen matcher dine mål og om der er udgifter du vil ændre. Skriv 2–4 konkrete mål for det nye år – fx øge opsparing eller nedbringe gæld.
Struktur
Indtægter og faste udgifter
Løn, andre indtægter og månedlige faste udgifter (bolig, forsikring, abonnementer). Så du ved hvad der er tilbage.
Opsparing, gæld og næste skridt
Opsparing nu og målsætning. Gæld og nedbetalingsplan. Afslut med konkrete næste skridt og dato for næste gennemgang.
Skabelon-struktur
Kopiér til Excel eller Google Sheets. Tilføj formler for summer hvis du vil.
Tilpas med ai
Kopiér prompten og brug den i din ai-chat for at tilpasse gennemgangen.
Tips
Fast dato
Vælg en dato du altid kan – fx 1. januar eller fødselsdag. Sæt en påmindelse så du ikke glemmer den årlige gennemgang.
Gem tidligere år
Gem gennemgangen for hvert år med årstal i filnavnet. Så kan du se udvikling over tid og huske hvad du satte af mål.
Spørgsmål og svar
Hvornår bør jeg lave den årlige økonomigennemgang?
Mange vælger starten af året eller ved fødselsdag. Vigtigst er at du har en fast dato og at du har tid til at samle oplysninger – lønsedler, kontoudtog og gældsoplysninger.
Skal hele husstanden deltage?
Ja, hvis I deler økonomi. Gennemgå sammen: indtægter, faste udgifter, opsparing og evt. gæld. Så er I enige om tal og mål.
Hvad hvis jeg er bagud med opsparing?
Brug gennemgangen til at sætte realistiske mål. Start småt – fx 500 kr om måneden – og øg når det er muligt. Vigtigere er at have overblik og en plan.
Kan jeg tilpasse skabelonen med ai?
Ja. Kopiér strukturen og brug ai-prompten. Du kan få en version til par, med fokus på gæld eller med ekstra felter til investering og pension.